{"id":3374,"date":"2025-02-13T17:35:14","date_gmt":"2025-02-13T17:35:14","guid":{"rendered":"https:\/\/dclegalpartners.com\/?p=3374"},"modified":"2025-02-13T17:36:01","modified_gmt":"2025-02-13T17:36:01","slug":"cliente-pep-nem-sempre-deve-ser-classificado-como-alto-risco-para-fins-de-pld-ftp","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dclegalpartners.com\/en\/cliente-pep-nem-sempre-deve-ser-classificado-como-alto-risco-para-fins-de-pld-ftp\/","title":{"rendered":"Cliente PEP nem sempre deve ser classificado como \u201cAlto Risco\u201d para fins de PLD\/FTP"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"has-medium-font-size\">A regula\u00e7\u00e3o brasileira (BACEN e CVM) n\u00e3o exige que todas as PEPs sejam classificadas automaticamente como de alto risco.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size\">A classifica\u00e7\u00e3o de risco de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) para fins de Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e prolifera\u00e7\u00e3o de armas de destrui\u00e7\u00e3o em massa (PLD\/FTP) deve ser feita de acordo com a metodologia da Abordagem Baseada em Risco (ABR), espec\u00edfica para cada institui\u00e7\u00e3o regulada, considerando fatores objetivos e n\u00e3o uma classifica\u00e7\u00e3o autom\u00e1tica, e nem sempre realista, como \u201cAlto Risco\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size\"><strong>PEP n\u00e3o \u00e9 sin\u00f4nimo de alto risco:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li class=\"has-medium-font-size\">O risco deve ser avaliado caso a caso, considerando crit\u00e9rios espec\u00edficos. <\/li>\n\n\n\n<li class=\"has-medium-font-size\">Nem todas as PEPs possuem alto grau de influ\u00eancia pol\u00edtica ou econ\u00f4mica.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size\"><strong>Exemplos de fatores que podem reduzir o risco de um cliente identificado como PEP:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li class=\"has-medium-font-size\">Tempo desde a sa\u00edda do cargo: Se o PEP deixou o cargo h\u00e1 muitos anos, sua influ\u00eancia pode estar reduzida. <\/li>\n\n\n\n<li class=\"has-medium-font-size\">N\u00edvel da fun\u00e7\u00e3o ocupada: PEPs de cargos mais baixos (ex: vereadores de pequenas cidades) t\u00eam menor risco do que ministros ou governadores.<\/li>\n\n\n\n<li class=\"has-medium-font-size\">Hist\u00f3rico de conduta: PEPs sem envolvimento em esc\u00e2ndalos ou investiga\u00e7\u00f5es apresentam menor risco.<\/li>\n\n\n\n<li class=\"has-medium-font-size\">Compatibilidade patrimonial: Se a renda declarada for compat\u00edvel com o patrim\u00f4nio, h\u00e1 menor risco de origem il\u00edcita dos recursos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size\"><strong>Exemplos de crit\u00e9rios para classificar um cliente PEP como m\u00e9dio ou baixo risco:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li class=\"has-medium-font-size\">PEP sem influ\u00eancia pol\u00edtica ativa, com hist\u00f3rico limpo e patrim\u00f4nio justificado pode ser classificado como baixo risco.<\/li>\n\n\n\n<li class=\"has-medium-font-size\">PEP que mant\u00e9m algumas conex\u00f5es pol\u00edticas, mas sem ind\u00edcios de conduta suspeita, pode ser classificado como m\u00e9dio risco.<\/li>\n\n\n\n<li class=\"has-medium-font-size\">PEP de alto escal\u00e3o, com influ\u00eancia atual e hist\u00f3rico question\u00e1vel, deve ser alto risco, exigindo Due Diligence Aprimorada (EDD).<\/li>\n\n\n\n<li class=\"has-medium-font-size\">A regula\u00e7\u00e3o brasileira (BACEN e CVM) n\u00e3o exige que todas as PEPs sejam classificadas automaticamente como de alto risco.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-medium-font-size\">A institui\u00e7\u00e3o financeira deve avaliar o perfil do cliente PEP com base em crit\u00e9rios objetivos, garantindo uma classifica\u00e7\u00e3o proporcional ao risco real.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A regula\u00e7\u00e3o brasileira (BACEN e CVM) n\u00e3o exige que todas as PEPs sejam classificadas automaticamente como de alto risco. 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