Canal de Denúncias: peça fundamental para a efetividade de um Programa de Compliance
O canal de denúncias é uma ferramenta essencial para a efetividade de um Programa de Compliance. Ele serve como um mecanismo direto para identificar irregularidades, promover a ética e assegurar a conformidade dentro da organização. Além disso, reforça a cultura de transparência e responsabilidade, proporcionando um ambiente mais seguro e confiável para todos os stakeholders. O canal […]
Motivações por trás de fraudes e irregularidades corporativas
O livro “Why They Do It: Inside the Mind of the White-Collar Criminal”, de Eugene Soltes, de 2016, oferece uma análise fascinante sobre as motivações por trás de fraudes e irregularidades corporativas. A partir de entrevistas diretas com executivos envolvidos em crimes financeiros, Soltes demonstra que, ao contrário do imaginado, muitas dessas decisões não são fruto […]
A relação entre gestão de riscos de conformidade e o programa de compliance
A gestão de riscos de conformidade é um dos pilares essenciais de um programa de compliance eficaz. Por meio da identificação, avaliação e mitigação de riscos, a área de compliance direciona esforços para questões que realmente impactam a organização, otimizando recursos e prevenindo danos financeiros, legais e reputacionais. Pense na gestão de riscos como a […]
Compliance e Comunicação Adequada: um Caminho para a Efetividade
A efetividade de um Programa de Compliance é essencial para proteger a organização, promover uma cultura ética e evitar riscos. Entre as diversas medidas que garantem sua eficácia, a comunicação adequada das práticas e políticas desempenha um papel crucial. Mesmo que uma empresa tenha políticas completas e tecnicamente sólidas, se forem mal escritas, excessivamente técnicas ou divulgadas de forma […]
Background Check: a legalidade no Brasil

Discutimos a legalidade da prática de background check no Brasil. Ao longo dos anos, a prática se tornou muito polêmica. Desde 2017, no entanto, com a decisão definitiva do TST sobre o tema, há uma linha mais clara sobre a sua legalidade. Mas é preciso observar a complexidade de sua execução em razão das leis e regulações que incidem sobre o tema, em especial do ponto do de vista de proteção de dados pessoais.
O Impacto da Corrupção nos Negócios

No vídeos, debatemos os impactos das práticas de corrupção nos negócios.
CVM: áreas técnicas dão nova interpretação à regra vigente de suitability
Os intermediários regulados pela CVM são obrigados a classificar o cliente em categorias de perfil de risco, por exemplo: conservador, moderado e agressivo. Sem isso, não podem recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços aos clientes que não tenham o seu perfil de investidor definido (Art. 2º, Resolução CVM 30). No entanto, as áreas técnicas […]
A definição e identificação do Beneficiário Final e a sua importância para o sistema de PLD/FTP das instituições reguladas pelo Banco Central do Brasil
A lei brasileira exige que, em certas situações, os beneficiários finais dedeterminadas empresas sejam identificados e informados às autoridadescompetentes, tal como ocorre com relação à Receita Federal do Brasil, cujaInstrução Normativa nº 2.119/2022 exige que essas figuras sejam identificadas parafins de regularidade dos Cadastros Nacionais de Pessoas Jurídicas (CNPJ) deempresas estrangeiras (art. 53 e seguintes). […]
A importância da lógica da Avaliação de Efetividade no sistema de PLD/FTP das instituições reguladas pelo BACEN
Da perspectiva do Banco Central do Brasil (BACEN), a Avaliação de Efetividade é um dos principais documentos que uma instituição regulada pelo BACEN deve implementar do ponto de vista de PLD/FTP. A norma de PLD/FTP do BACEN, que é a Circular nº 3.978/2020, elenca 4 (quatro) conjuntos principais de documentos: (i) Política de PLD/FTP; (ii) […]
A importância da Avaliação Interna de Risco (AIR) para uma instituição financeira no Brasil
A avaliação interna de risco (AIR) é um dos principais elementos do Programa de PLD/FTP de uma instituição autorizada pelo Banco Central do Brasil (BACEN). No entanto, muitas vezes, a sua importância não é tão percebida pelas instituições, nem bem compreendida por outras. Uma AIR pouco sólida ou defasada é um indício de que a instituição […]